現預金の残高はどのくらい必要？

出来れば月の売上の３ヶ月分ほしいです。

資金繰りの不安がなくなり、
本来業務に注力できると思います。

これが難しかったとしても、
少なくとも１～２か月分はほしいところです。

資金繰り表を作成すると、
数ヶ月先の現預金の残高が予測できます。

これにより、いつ、いくら足りなくなるのかは
事前に把握できるようになります。

ただ、「足りなくなる」を
どの金額に設定するかが重要です。

現預金残高が０円になるところを
「足りなくなる」と考えると
大変なことが起こる可能性があります。

売掛金の回収の遅れ等、
想定外の出来事に
対応できなくなるのです。

例えば、２か月後に
資金が足りなくなる（０になる）と
予想したとします。

社長さんはそれまでに
資金を準備する予定です。

ところが、今月入金予定だった
得意先からの売掛金の入金が
突然なくなりました。

これにより、今月足りなくなることも
考えられるのです。

現預金残高が
月の売上の１か月分より少ないと
このようなことが起こる可能性が
出てきます。

ですので、資金繰り表の作成したら、
現預金の残高が月商の何か月分あるのかを
常に確認してください。

出来れば月の売り上げの３ヶ月分、
少なくとも１～２ヶ月分ほしいです。

埼玉県さいたま市大宮区のJR大宮駅より徒歩5分のライズサポート税理士事務所代表税理士の武渕将弘です。ライズサポート税理士事務所は理美容室・飲食店の創業支援に特化した地域密着型サービスを行っております。これから開業しようと考えている方はお気軽にご相談ください。